Нацбанк дозволив банкам не обслуговувати клієнтів, які демонструючи нервову поведінку без наявності очевидних на те причин

НБУ дозволив банкам не обслуговувати клієнтів, які наполягають на терміновості проведення фінансової операції, демонструючи нервову поведінку без наявності очевидних на те причин.

Це є одним з пунктів вимог регулятора до фінустанов щодо ризик-орієнтованого підходу для оцінки та розуміння ризиків відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, говориться в постанові НБУ №65.

Нацбанк оприлюднив нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу, яким, зокрема, встановлено індикатори підозрілості фінансових операцій.

Серед інших в регуляторі назвали також такі:

Банк може не обслуговувати клієнта, якщо той не може зрозуміло пояснити, в чому полягає його ділова діяльність (характер діяльності).

Якщо людина відмовиться надавати інформацію, необхідну для належної перевірки, або надає неповну або сумнівну інформацію, яку важко перевірити.

Якщо банк не зможе зв’язатися з клієнтом по наданим їм адресою або номером телефону і електронній пошті (особливо в короткі терміни після надання такої контактної інформації).

Банк також може відмовитися від обслуговування, якщо у клієнта велику кількість рахунків або платіжних карток, потреба в яких не є зрозумілою чи не відповідає його бізнес-потребам.

Якщо клієнт пропонує гроші, подарунки або інший вид подяки працівнику банку за проведення фінансової операції незвичайним або підозрілим способом.

Якщо людина постійно наполягає на обслуговуванні у одного працівника банку та інше.

Нагадаємо, вже півтора місяці в Україні діють нові жорсткі правила фінансового моніторингу, які заборонили анонімні перерахування на суму понад 5 тис. Грн. Однак, згідно з циркуляру НБУ 25-0006 / 20068, розісланому по банкам 22 квітня, українці можуть робити оплати без пред’явлення паспорта на суму до 30 тис. грн.