Руководитель комплаенс-контроля Укрэксимбанка Жанна Елагина в ходе служебного расследования была поймана на содействии в легализации преступных денег ряду компаний. Несмотря на все преступления председатель правления госбанка Александр Гриценко «спустил на тормоза» проверку, и не подписывает акт с соответствующими выводами. Хочет замять дело, а Елагину собирается повторно назначить руководителем внутреннего контроля, с целью дальнейшего сокрытия совместных злодеяний.

В государственном Укрэксимбанке на протяжении 8 месяцев длится служебное расследование по факту возможного содействия в проведении клиентами банка рисковых операций, в том числе валютных, руководителем комплаенс- контроля (внутреннего контроля) Жанной Елагиной.

Само следствие провели достаточно быстро — за 1,5 месяца, но председатель Укрэксимбанка Александр Гриценко так и не подписал акт расследования.

В чем же суть проблемы

Ранее, работник банка ответственный за финансовый мониторинг, по результатам осуществления мероприятий контроля на постоянной основе, выявил финансовые операции группы клиентов-нерезидентов, которые были очень подозрительными и могли создавать банку комплаенс-риски на финмониторинге.

Более глубокий анализ валютных операций клиентов, а также их дополнительная верификация для установления реальных бенефициарных собственников и оценки репутации (с учетом открытых уголовных производств) самих предприятий и их контрагентов, подтвердили эти опасения. Стало очевидно, что дальнейшее обслуживание подозрительных компаний несет в себе реальную угрозу для государственного Укрэксимбанка. Предприятия занимаются выводом денег незаконного происхождения за границу с дальнейшей их легализацией.

Поскольку в Укрэксимбанке работает многоуровневая система контроля за верификацией, изучением деятельности клиентов и происходит согласование валютных операций подразделениями комплаенс-контроля, тут же возникли вполне мотивированные подозрения. Уже относительно возможного содействия директора комплаенс-контроля Жанны Елагиной в рисковых валютных операциях.

Конечно, не бесплатно. Она берет за свои услуги определенное вознаграждение. Елагина неоднократно встречалась с руководителем «проблемной» компании (более 30 раз), согласовывая дальнейшее обслуживание. За период «плотного сотрудничества» Елагина заметно улучшила личное благосостояние. И обзавелась 2-х комнатной квартирой с паркоместом в новом жилом комплексе Киева, со значительным дисконтом. Все благодаря содействию одной из компаний-фигурантов проверок в банке (по всей вероятности, она подконтрольна группе компаний «Интергал»).

Обо всем этом ответственный работник Укрэксимбанка проинформировал своего председателя правления Александра Гриценко еще 28 мая 2019 года. Все согласно установленным правилам: в соответствии с «Порядком проведения служебного расследования в системе Укрэксимбанка» (далее — Порядок) от 26 февраля 2010 года №102. После этого служебным распоряжением №88-р было назначено служебное расследование с привлечением работников внутреннего аудита, подразделений банка, а также уполномоченного по вопросам предотвращения коррупции.

Согласно Порядку, служебное расследование должно было занять до месяца. Максимальный срок — два месяца: внутренние правила позволяют продление еще на 30 дней. То есть предельный срок подписания итогового акта — 28 июля 2019 года.

Однако ради такого дела руководство Укрэксимбанка решили пойти дальше — пересмотреть внутренний документ. Отменить ограничения для своих следователей. Сделали это буквально за считанные дни до времени «Ч». 26 июля 2019 года распоряжением №263 в п.4.1 Порядка был переписан следующим образом:

«Службове розслідування має бути завершене протягом одного місяця з дня його призначення. У необхідних випадках, цей строк може бути подовжений посадовою особою, яка призначила службове розслідування».

После этого расследования можно было вести беспрестанно долго. Сколько потребуется.

Почему Гриценко не подписал акт проверки

Председатель Укрэксимбанка не подписал акт проверки по очевидной причине — его не устраивали выводы, которые в нем содержались.

Он не просто не подписал акт, но, говорят, что еще начал давить на членов следственной комиссии. Настоятельно рекомендовал убрать изложенные факты нарушений. Выгораживал Жанну Елагину, как только мог.

Совершенно очевидно, что Гриценко и Елагина работали в связке. Это подтверждалось и неподписанным актом проверки, и тем, что она даже не была отстранена от исполнения своих обязанностей пока шло расследование. Ее не поразили в правах и не оштрафовали. А даже наоборот — выписали премию в размере 800 тыс. гривен.

Елагина и ее уголовные дела

Александр Гриценко не пытался уволить Елагину, а старался удержать на должности. По-видимому, именно такой работник ему и был нужен. «Не чистый на руку» работник. Что было ясно еще до прихода ее в Укрэксимбанк. Известно, что до него она работала на должности начальника управления финмониторинга Укрсоцбанка. После ее ухода из УСБ Нацбанк провел там проверку и оштрафовал банк на 40 млн грн за нарушения в финансовом мониторинге.

А в 2019 года Жанна Елагина стала фигурантом дела по фактам умышленного уклонения от уплаты налогов в особо крупных размерах и легализации доходов, полученных преступным путем. Об этом свидетельствует решение Шевченковского районного суда от 27 июня, где основными фигурантами (№ 32015080000000056 от 27.07.15) оказались несколько офшорных компаний, которые обслуживались в Укрэксимбанке:

• Agindo Limited,
• Andilero holding Ltd,
• Eask invest Limited.

Тогда же Печерский районный суд выдал постановление об обыске рабочего кабинета Елагиной в Укрэксимбанке с целью установления и изъятия предметов, документов, относительно деятельности ООО «КУА «Крiстал Ессет Менеджмент» и других предприятий с признаками фиктивности (в т.ч. Agindo Limited, Andilero holding Ltd, Eask invest Limited), в рамках уголовного дела №420017111200000142 от 17 марта 2017 года.

Гриценко расставляет своих людей

При этом председатель правления Укрэксимбанка Александр Гриценко стал фигурантом уголовного производства, в котором подозревался в содействии легализации доходов, полученных незаконным путем высокопоставленными чиновниками времен Януковича. Недавно он был сперва задержан, а после отпущен под залог почти в 3 млн гривен.

Говорят, что это непростое везение, и что он является родственников бывшего президента Порошенко. Благодаря которому в 2014 году и занял пост в госбанке. Гриценко нужен бывшей власти для контроля и прикрытия коррупционных и преступных схем, которые он проворачивал и прикрывал последние пять лет.

В ближайшее время будет объявлен конкурс на позиции в руководстве комплаенса Укрэксимбанка. Конечно же Гриценко хочет оставить на должности Жанну Елагину, потому и не подписывает акт ее проверки (с обличительным содержанием). Иначе ей не светит должность, в то время как Гриценко нужно побольше оставить «своих людей» на ключевых постах.

Кума в Нацбанке и коррупционный клубок

«Дело Елагиной» шито белыми нитками, и о его реальной сути известно членам наблюдательного совета Укрэксимбанка. Однако они не собираются ничего предпринимать, чтобы обличить нарушительницу и привлечь к ответственности.

Более того: даже в Нацбанке в курсе ситуации с эксимовским комплаенсом. Но не особенно тревожатся на этот счет. Все, что сделали на текущий момент — это отправили на имя Александра Гриценко письмо с просьбой предоставить им акт расследования. Формальная отписка, как говорится, на всякий случай. Кто думаете подписал эту невнятную бумагу? Конечно же первый зампред Национального банка Катерина Рожкова, в отношении которой открыта пачка других уголовных дел. Компроматы на этого члена правления НБУ, наверное, лежат в сейфах большинства нечистых на руку финансистов страны, так что о ее влиянии говорить не приходится. Так же как о результативности ее надзора и контроля за выполнением банками функций финансового мониторинга.

Еще один факт: кума Жанны Елагиной — Татьяна Бутковская — является заместителем директора департамента-начальником управления системного анализа Департамента финансового мониторинга Нацбанка.

В итоге мы имеем руководителя внутреннего контроля, который должен обеспечивать соблюдение норм законов и противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем. А на деле она сама подозревается в нарушении законодательства и содействии в легализации. А председатель правления государственного Укрэксимбанка Александр Гриценко, все это покрывает.

Если Елагина по итогам конкурса повторно возглавит внутренний контроль банка, то ни о какой борьбе с отмыванием денег в нашей стране говорить не придется. А Укрэксимбанк останется главной «мойкой» в госсекторе.

Александр Дубинский