Оплата кредиту і комуналки не підпадає під нові вимоги закону про відмивання доходів

З 28 квітня в Україні набувають чинності оновлені вимоги до інформації про платника і одержувача, яка повинна супроводжувати переказ коштів. Роз’яснення з приводу нововведення НБУ опублікував у своєму Facebook.

У Нацбанку запевняють, що вони істотно не вплинуть на більшість операцій з переказу грошей.

Нові вимоги вводяться в зв’язку з вступом в силу закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення».

Законом передбачені такі основні вимоги:

Ідентифікація та верифікація платника.

Супровід переказу коштів необхідним переліком даних про платника і одержувача.

Оновлені вимоги закону не поширюються на такі переклади, як:

оплата житлово-комунальних послуг, оплата податків, штрафів, інших обов’язкових зборів і платежів (незалежно від суми);

сплата кредиту в сумі до 30 тисяч грн;

переклади для оплати товарів і послуг, зроблені за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переклад (незалежно від суми);

всі готівкові перекази в межах України в сумі до 5 тисяч грн;

зняття коштів зі свого рахунку.

Національний банк відзначив, що оплата комунальних послуг є операцією низького ризику відповідно до національної оцінкою ризиків у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів. Тому такі операції вимагають мінімального уваги і спрощених заходів ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів. А вимога статті 14 закону про супроводі переказу коштів інформацією про платника і одержувача не поширюється на операції зі сплати комунальних платежів.

НБУ також повідомив, що направив відповідні роз’яснення банкам і небанківським фінансовим установам.