Повна ідентифікаія особи, а потім лише переказ грошей: в Україні почали діяти нові правила для грошових переказів.

Українцям серйозно ускладнили здійснення грошових переказів (поповнення рахунків, оплату товарів). З 28 квітня 2020 року діють оновлені вимоги до інформації про платника та отримувача, що повинна супроводжувати переказ коштів. Нові правила «гри» на ринку фінансів змінив Закон України, який передбачений новою редакцією закону про протидію відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, який Верховна Рада ухвалила ще 6 грудня.

Отже з 28 квітня всі бажаючим, які хочуть переказати кошти потрібно надавати спочатку документи при проведенні грошових переказів без відкриття рахунку (карткового або будь-якого іншого) на суму більше 5 тисяч гривень.

Раніше це правило діяло для операцій понад 15 тис. грн

Нові правила для грошових переказів. На кого вони поширюються?

Нововведення може суттєво ускладнити життя українцям. Так, для того, щоб отримати звичну фінансову послугу на зразок переказу від близьких, тим хто працює дистанційно, оплати послуг або поповнювати рахунки в платіжних терміналах, доведеться пройти процедуру повної ідентифікації: пред’явити паспорт та код працівникові фінансової організації, що надає послугу.

В НБУ уточнили, що оновлені вимоги закону не поширюються на:

оплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів і платежів (незалежно від суми) сплату кредиту в сумі до 30 тис. грн;

перекази для оплати товарів і послуг, здійснені платником за допомогою платіжної карти (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми)

всі готівкові перекази в межах України в сумі до 5 тис. грн;

зняття коштів зі свого рахунку.

Обов’язкова ІДЕНТИФІКАІЯ особи

Згідно з новим документом, вже з 28 квітня 2020 року українці не зможуть оплатити комунальні послуги онлайн без ідентифікації особистості.

Також неможливо буде отримати грошовий переказ від близьких, сплатити різні сервіси та послуги, купити передплачену картку і скористатися безготівковими коштами.

Щоб віддалено скористатися фінансовими послугами треба буде пройти процедуру повної ідентифікації. Необхідно буде знайти співробітника цієї фінансової організації, що надає послугу і пред’явити йому паспорт і код.